狗狗币,狗狗币走势,狗狗币怎么买,狗狗币在哪买,狗狗币价格,狗狗币挖矿,狗狗币官网,狗狗币交易平台,狗狗币钱包,狗狗币钱包下载,狗狗币最新消息,狗狗币注册,狗狗币开户,狗狗币下载网址,狗狗币APP2021年以后还在交易所币商这个行业经营的，90%以上都是干坏事的，21年以前是50%，而现在这个比例以后只会越来越高。

　　2021年以前是币商这个行业最赚钱的时候，那个时候各种支付工具、WX、ZFB、YHK的交易几乎没有风控，连银行卡都很少被冻结。

　　交易所买卖盘的差价更大，利润更高，再加上每个交易所的U都有不同程度的溢价，交易所之间相互搬砖套利的也非常多，交易所提币、充币也几乎没有什么风控，所以那个时候在交易所做币商一天就能就能够赚取普通人一年的利润了。

　　2021年左右正好是诈骗高发的时期，断卡行动也正好是那个时期开始的，也正是那个时候虚拟币越来越进入了大众的视野。

　　无数资金盘，杀猪盘，各种骗局、套路同时也开始在虚拟币的这个圈子扎根，无数做灰产的人也开始瞄准币商这个行当了，“劣币驱逐良币”在那个时候已经成为一个趋势了。

　　实际上21-22年的时候交易所“币商”的这个行业就已经开始饱和了，当一个市场赚钱的时候，就会产生“涟漪效应”，越来越多的淘金者都想加入这个圈子。

　　22年的时候你要想进入交易所的币商这个行业，不仅要准备保证金、周转资金、还要有足够从业的经验才能够加入交易所的币商，各大交易所的币商已经不对普通散户开放了，门槛在一定程度放高了（现在不用）。

　　但交易所的“币商”就是一个消耗品，如今金融管控这么严格的环境下，卡冻一张少一张，最后币商一定会出现无卡可用的境地，最后黯然退场，但是这不影响后来者“前仆后继”。

　　所以交易所每隔一段时间就会重新开放申请币商的渠道，原因就是就是上面说的，“币商”他本身就是一个消耗品。

　　我见过一些币商做的大的工作室，招一班人，几十号员工，几十个币商号，一天流水几千万，最后老板被定“非法经营”进去踩缝纫机了，不知道现在出来没有，老婆还有没有人照顾。

　　3、发现正经做利润微薄，无利可图，最后只能挺而走险，跟车队、杀猪盘合作，帮他们洗米。

　　慢慢的这个圈子逐渐的开始劣币驱逐良币了，正经的币商已经存活不下去了，留下的都是不正经的。

　　币商的运营模式就是在交易所低价收U，比如今天的欧易买一价是7.22，卖一价格就是7.24，中间有两分钱差价，就是币商的利润。

　　一般正常的市场利润差价在3分钱一个U，流程就是币商卖出自己的U给散户A，钱到了币商卡里，立刻挂单收U，把钱付给卖U给他的散户B，相当于中转站，A的钱间接打给了B，那么你说A绝对干净吗？

　　每天来回几次，倒腾个10万U就赚3000块，2020年之前确实是这样玩的。

　　1万U就是7万多块钱，加上交易所保证金需要7万，加起来差不多就是20万的成本或者叫流动资金，而大宗更多，保证金都是70万加动辄上千万的流动资金。

　　这还是一个正经币商的流程，所以筛选币商不要只看币商的资金，而是要看币商上游的资金。

　　下图是7月初一位付费添加我好友的交易所U商，因为刚刚开始做1个月时间，始终解决不了支付账户币风控的问题，所以付费500跟我语音聊了半个钟头聊了聊规避冻卡的一些手段跟方法。

　　前几天发语音给我说卡被冻了，这才一个月时间就发生了。我早就非常坚决的给这位U商说了，他的交易模式，只要在交易所做，必会被冻卡，如果他选择继续做下去，无论怎么规避，一定要做好会被冻卡的心理准备，你不可能会有利润又高，又安全又不被风控的解决方案的。

　　只要他还在继续做，那么这绝对不会是最后一次冻卡，未来会有无数个受害者正排着队给你打款~，想一想就后怕，最后遭殃的还不是那些散户！

　　我们来说小散户来做的币商，到处借贷弄到20万资金，自己准备了几张银行卡拿着10万块钱的流动资金自己开始干，也没有人系统的带领，但是一般一个月就做死了，他会遇到非常多的问题自己解决不了。

　　2、银行风控问题，你一张卡每天流水几十上百万，不同的人打给你，你又转账给不同的人，你在做什么？洗钱？你能说得清楚？

　　银行直接给你暂停非柜面业务，（就是非柜，你除了在银行柜台去办理业务，其他任何渠道暂停服务。）

　　3、冻卡，这个问题99.5%的币商都解决不了，你收到一笔黑钱，公安机关会把你的卡直接冻结，一般三天到半年。遇到大案要案一手黑还会上门抓捕。

　　4、你觉得冻卡三天没什么，对吧？反正到了时间自动解除，不好意思，累计超过5-10次，看清楚， 公安刑侦平台就会提示有多张以上银行卡涉嫌违法犯罪，那么就会上报公AN部，人民银行会通知各大商业银行总行，总行通知分行直接让你销卡，或者暂停你所有业务办理权限，也就是说你去银行再也办理不了业务，再也新开不了银行卡了，成功进入人行黑名单。

　　5、涉嫌洗钱等违法犯罪，公安机关跨省抓捕、调查，你确定你有各种应对方法？

　　6、法律法规知识：你确定熟悉各种法律法规知识？帮信、掩饰隐瞒非法所得、等等罪名你确定熟悉他们的构成要件？你根本避免不了？

　　7、如何避免黑钱，如何KYC认证？客户身份识别KYC筛查，我们要确保自己收到的每一笔钱都干净，避免冻卡，收到黑钱后被冻卡如何解决？如何解决冻卡问题？如何和公安机关进行沟通？需要提交什么证据？资料？

　　8、人性，这是最重要的东西，你辛辛苦苦投资个50W，每天赚5000，有人找到你，说长期合作在你这买U，价格高点无所谓，你卖还是不卖？高2分你不卖，高2毛呢？

　　你和他长期合作每天能赚5W，你干还是不干呢？当你受不了这个诱惑足够大的时候，币商就会去干坏事。

　　所以，文叔告诉你，现在还在做的币商，根本不可能是老老实实安安心心赚三分钱差价的。

　　你在交易所挂单，币商告诉你卡限额了，用家人/朋友的卡打给你，你是小白反正收到钱了没什么，不好意思，一手黑冻卡。

　　有的币商还跟你交易了，虚情假意的跟你聊天，添加了你好友，给你晒盈利图，目的就是为了让你玩合约，好带你去其他平台玩合约，赚你的返佣，再割你一刀。

　　币商会告诉你小所的合约各种好，有深度、量能、不插针，不滑点等等，还会在合约群里晒赚钱的合约收益截图，他自己亏钱的就很少发了，拉人的都是“10U战神”，自己小额玩，鼓励你大额上。

　　这是都是币圈一些常见的套路，还有的币商用农村老年人的身份信息开了商家号，然后帮助电信诈骗洗钱，利润50%，保证金扣了号不要了，不存在的，利润覆盖。

　　哦，你说不能找新注册的商家，要像大V说的找注册时间久的大宗商家，他们打给你不会冻卡？还有人教你说找交易所的大客户经理，让他给你推荐商家，扯淡，交易所的大客户经理找我们法务解冻卡的多了去了。

　　这种大宗商家的资金来源源头一定是帮助别人换汇的，不要想说什么大宗商家就牛逼，他们的资金就安全，币商都是干中介业务的，哪有什么自有资金，你要溯源他源头资金是什么性质。

　　大宗商家不会去干那种一道料的脏事，但是他们一定有自己固定渠道卖U，这种一般都是几年才会暴雷，每一次都是上社会新闻那种。

　　这都是有资源的，号称冻卡包赔的那群人，更别说小散户币商，完全都不知道自己收的什么钱就打给你的。

　　正经人这年头谁还在做币商？都是不怕承担后果的人了，而这群人你还指望他给你讲江湖道义？你谁啊，你是交易所的流量，又不是币商的私域流量，傻子太多，骗子都不太够用，拉黑你的成本太低了。

　　币商最后的归宿一定是踩缝纫机，这是毋容置疑的，所以不可能有正经的交易所币商，他们唯一的出路就是利润覆盖，赚到非常多的钱，去承担该承担的责任。

　　比如赚个几千万，踩缝纫机三年，这才是他们最真实的想法，所以人家才敢去做这个事情。

　　因为正经的币商不赚钱，正经币商，不赚钱甚至说亏钱，这就是劣币驱逐良币产生的后果，到最后，交易所的币商全是干坏事的。

　　后面三年的玩法就是真正的场外币商游走在法律边缘，做私域客户，用服务做好小众领域。

　　我是文叔，关注币商事务所，专注加密圈法律法规，银行卡司法冻结、两卡惩戒申诉、虚拟币安全变现等领域的资深研究。

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